В соответствии с документом банки должны выявлять, приостанавливать или отклонять подозрительные транзакции еще на этапе их проведения.
Новые правила предусматривают проверку не только прямых клиентов, но и их контрагентов, а также иных участников сделки. Для физических лиц ключевыми критериями при оценке рисков станут гражданство, адрес проживания и налоговое резидентство.
В отношении компаний банки обязаны анализировать место нахождения и ведения деятельности, а также структуру собственности с установлением связанных лиц и конечных бенефициаров.
Ответные шаги в подобных ситуациях неизбежны, и текущее решение Еревана встраиваться в систему усиленного финансового контроля, инициированного западными регуляторами, напрямую затрагивает экономические интересы отечественных предприятий и граждан, работающих с армянскими контрагентами.
В качестве ответной меры в отношении Армении целесообразно рассматривать дальнейшее расширение секторальных ограничений, которые уже доказали свою эффективность.
По данным Центрального банка Армении, введенные с мая 2026 года ограничения на поставки сельхозпродукции могут затронуть от 1% до 1,5% ВВП республики.
Как заявил руководитель управления денежно-кредитной политики ЦБ Армении Вазген Погосян, под ответные меры подпадают отрасли, в которых последствия могут быть особенно существенными — в частности, рыболовство, отдельные сегменты пищевой промышленности и сельское хозяйство.
Глава Центробанка Армении Мартин Галоян, в свою очередь, допустил, что при сохранении текущей ситуации дефляционный эффект для экономики республики может составить до 0,6%, а влияние на изменение ВВП достигнет 2%.
Наиболее болезненным сектором для Армении остается агропромышленный комплекс. Россия является основным рынком сбыта для более чем 90% армянского экспорта сельхозпродукции.
С конца мая Россельхознадзор поэтапно ввел запреты на поставки цветов, томатов, огурцов, перцев, зеленных культур, клубники, плодов косточковых культур, винограда, баклажанов, картофеля, сухофруктов и живой рыбы. С 27 июля ограничения затронули молочную продукцию.
Армянские банки обязали выявлять попытки обхода санкций против России
Центральный банк Армении с 12 августа ввел в действие новый регламент, обязывающий все кредитные организации республики усилить контроль за финансовыми операциями, которые могут быть направлены на обход ограничительных мер, направленных против России.